10-letnia obligacja emerytalna w PKO BP
Od 1 października 2004 r. w sieci placówek agenta emisji – banku PKO BP rozpocznie się sprzedaż nowych dziesięcioletnich obligacji skarbowych, adresowanych dla inwestora indywidualnego.
Emerytalna Dziesięcioletnia Oszczędnościowa Obligacja Skarbowa (EDO), jest instrumentem konkurencyjnym pod względem kryterium stopy zwrotu i poziomu ryzyka z alternatywnymi formami inwestowania. EDO oferowana jest wyłącznie osobom fizycznym (rezydentom i nierezydentom) każdego dnia po cenie równej 100 zł za sztukę.
Obligacja posiada dziesięć rocznych okresów odsetkowych, przy czym odsetki podlegają kapitalizacji po upływie każdego okresu odsetkowego. Wypłata odsetek za cały okres oszczędzania następuje jednorazowo przy wykupie obligacji dokładnie 10 lat od dnia zakupu. Dzięki temu zysk z inwestycji będzie wyższy, a posiadacz obligacji nie musi co roku dokonywać ponownej inwestycji odsetek.
Oprocentowanie obligacji EDO w poszczególnych okresach odsetkowych jest ustalane na bazie inflacji ogłaszanej przez GUS i powiększonej o ustaloną marżę. Zasady oprocentowania są podobne jak przy obecnej obligacji czteroletniej COI. Pierwsza seria obligacji EDO oznaczona symbolem EDO1014, oferowana w sprzedaży w dniach 1-31 października 2004 r. w pierwszym okresie odsetkowym oprocentowana będzie na poziomie 7,1 proc.
Oprocentowanie to jest sumą marży odsetkowej równej 2,5 pkt proc. w pierwszym okresie odsetkowym oraz ostatnio ogłoszonej inflacji w ujęciu dwunastomiesięcznym dla sierpnia 2004, tj. 4,6 proc. W kolejnych okresach odsetkowym do stopy inflacji ogłoszonej przez GUS będzie dodawana stała marża odsetkowa w wysokości 3,5 pkt proc.
Obligację można przedstawić do przedterminowego wykupu. Jeśli będzie to wykup w ramach wypłaty lub wypłaty transferowej w ramach IKE, naliczone odsetki zostaną wypłacone w całości. W pozostałych przypadkach przy przedterminowym wykupie narosłe odsetki będą pomniejszane o 1 zł od jednej obligacji. Wartość łącznej oferty obligacji EDO1014 wynosi 100 mln zł.
Podobnie jak ma to miejsce w przypadku innych detalicznych obligacji skarbowych, zakup obligacji EDO na rynku pierwotnym w sieci placówek banku PKO BP i ich obsługa są wolne od jakichkolwiek opłat manipulacyjnych na rzecz emitenta lub agenta emisji.
