CU OFE: ponad 20 miliardów zł aktywów to niższa opłata za zarządzanie
Wartość aktywów netto Commercial Union Otwartego Funduszu Emerytalnego BPH CU WBK przekroczyła dzisiaj 20 miliardów zł. Oznacza to dalsze obniżenie kosztów ponoszonych przez klientów CU OFE za zarządzanie daną kwotą pieniędzy w OFE.
Przekraczając, jako pierwszy spośród działających w Polsce funduszy emerytalnych, próg 20 miliardów zł aktywów, CU OFE po raz kolejny potwierdza swoją pozycję lidera rynku. CU OFE jest największym jednolicie zarządzanym funduszem w kraju i jednym z największych funduszy emerytalnych w Europie (20 miliardów zł to ok. 5 miliardów euro).
Wraz ze wzrostem skali działalności CU OFE mierzonej wartością aktywów klienci odnoszą dodatkowe korzyści związane z obniżeniem opłaty za zarządzanie funduszem. Zgodnie z obowiązującym prawem, jeżeli aktywa danego OFE wynoszą od 20 do 35 miliardów zł, opłata za zarządzanie funduszem wynosi zaledwie 0,032 proc. miesięcznie od aktywów stanowiących nadwyżkę ponad 20 miliardów zł.
Opłata ta jest ponoszona przez ponad 2,5 miliona członków CU OFE proporcjonalnie do wartości aktywów zgromadzonych na ich indywidualnych rachunkach. Jednak pełny obraz kosztów, jakie ponoszą klienci CU OFE, daje dopiero łączna analiza najniższej opłaty za zarządzanie i faktu, że ok. 97 proc. członków funduszu płaci 4-proc. opłatę od składki.
Commercial Union w pełni dotrzymuje obietnic wobec klientów, którzy przystąpili do funduszu do 31 marca 2004 r. (czyli przed wejściem w życie nowelizacji ustawy o OFE) i po upływie dwóch lat stażu członkowskiego w CU OFE obniża opłatę od składki właśnie do poziomu 4 proc. Od 2014 r. opłata ta dodatkowo spadnie do poziomu 3,5 proc.
Od IV kwartału 2004 r. CU OFE znajduje się znów w ścisłej czołówce funduszy emerytalnych pod względem wyników inwestycyjnych. W ostatnim kwartale 2004 r. fundusz miał najwyższą stopę zwrotu ze wszystkich OFE: 5,28 proc., zaś po pierwszym półroczu 2005 r., według szacunków, zajmie trzecie miejsce, wypracowując 6,3 proc. stopę zwrotu.
