Fortis Bank rozpoczął dystrybucję funduszu Fortis FreeProfit
Możliwość osiągnięcia wysokich zysków przy całkowitej ochronie powierzonego kapitału oferuje Fortis FreeProfit, którego dystrybucję rozpoczął dziś Fortis Bank. Tytuły uczestnictwa nowego luksemburskiego funduszu można nabyć w ramach subskrypcji w placówkach banku do 29 marca br.
Fortis FreeProfit jest nazwą handlową zagranicznego funduszu inwestycyjnego Fortis L Fix Wielkie Marki, czyli 3-letniego funduszu złotówkowego, który umożliwia osiągnięcie wysokich zysków bez ryzyka utraty kapitału. Fundusz inwestuje w koszyk akcji 25 znanych światowych firm, m.in.: Apple, Nokia, Canon, Nike, DaimlerChrysler, Honda czy Sony.
Wynik z inwestycji powiązany jest z wynikami koszyka akcji. Po każdym roku inwestycji wypłacona zostanie dywidenda – w pierwszym roku wyniesie ona 5 proc. Dywidendy w kolejnych latach będą uzależnione od zmian cen akcji, w jakie inwestuje fundusz.
– Dzięki konstrukcji tego produktu, inwestor otrzymuje szansę na zysk w różnych warunkach rynkowych. Na pewno zyska, gdy wszystkie spółki wzrosną, ale również wtedy, gdy żadna z nich nie zmieni swojej wartości przez 3 lata (wówczas zysk wyniesie aż 6 proc. w roku drugim i trzecim, i to bez podatku) a nawet wówczas, gdy rynek znajdzie się w trendzie spadkowym i wartość każdej ze spółek spadnie – mówi Przemysław Gołębiewski, kierownik Zespołu Produktów Oszczędnościowo – Inwestycyjnych w Fortis Banku.
Dzięki temu, że nowy produkt to fundusz luksemburski, zyski z inwestycji są wolne od podatku. – Zwolnienie to wynika z konwencji o unikaniu podwójnego opodatkowania zawartej pomiędzy Polską a Luksemburgiem. Z przywileju tego skorzystają jedynie ci inwestorzy, którzy dotrzymają inwestycję do końca – dodaje Przemysław Gołębiewski.
Cena sprzedaży jednego tytułu uczestnictwa wynosi 500 zł, a wartość minimalnej inwestycji to 5000 zł (równowartość 10 tytułów). Wysokość opłaty manipulacyjnej uzależniona jest od kwoty zlecenia – maleje wraz z jego wielkością i wynosi od 2 proc. do 1 proc. Zainwestowane pieniądze można wcześniej wycofać. Na czas subskrypcji wpłacone środki zostaną ulokowane na specjalnym depozycie, którego oprocentowanie wynosić będzie nawet 3,2 proc.
Funduszem Fortis FreeProfit zarządza Fortis Investments – asset manager grupy Fortis. Obecnie Fortis Bank dystrybuuje luksemburski zagraniczny fundusz inwestycyjny – Fundusz Fortis L również zarządzany przez Fortis Investments. W 2005 roku w ofercie był także zagraniczny fundusz inwestycyjny Fortis L Fix Equity 5. W ubiegłym roku Fortis dystrybuował tytuły uczestnictwa Fortis L Fix Equity 6 oraz Fortis L Fix Best Sectors 1, również funkcjonującego pod nazwą handlową Fortis FreeProfit.
