IKE w funduszach Kredyt Banku

25.10.2004 / Komentarze i analizy

TFI Kredyt Banku rozpoczyna dzisiaj sprzedaż indywidualnych kont emerytalnych z funduszem inwestycyjnym. Klient może wybrać spośród czterech strategii inwestycyjnych.

Od dzisiaj w każdej placówce banku można otwierać IKE. Konto jest prowadzone wyłącznie dla osób, które ukończyły 16 lat oraz tych osób małoletnich, które w danym roku kalendarzowym uzyskały dochody z wykonywanej pracy. Konta z funduszem inwestycyjnym są zarządzane przez TFI Kredyt Banku (KB Pieniądz FIO i KB Akcja FIO) lub Warta TFI (Warta Papierów Dłużnych FIO i Warta Trzeciofilarowy FIO). Klienci mają do wyboru cztery strategie inwestycyjne:

  • konserwatywną – bardzo bezpieczną formę oszczędzania,
  • charakteryzującą się zbliżoną stopą zwrotu do lokat bankowych;
  • stabilnego wzrostu – polecaną tym, którzy cenią sobie wysoki poziom
    bezpieczeństwa (stopa zwrotu zależy tu od poziomu oprocentowania obligacji skarbowych);
  • dynamiczną – przeznaczoną dla osób, które przy niewielkim poziomie ryzyka w dłuższej perspektywie chcą osiągnąć wyższy zysk niż oferowany przez banki i bezpieczne papiery dłużne;
  • wzrostową o większym ryzyku inwestycyjnym, ale też o dużym potencjale osiągania ponadprzeciętnych zysków przy długoterminowej inwestycji.

Otwarcie IKE za pośrednictwem Kredyt Banku pozwala na zaoszczędzenie dodatkowych pieniędzy, ponieważ nie ma opłaty za zawarcie umowy o IKE ani za wcześniejsze jej rozwiązanie. IKE nie obliguje do regularnego odkładania oszczędności i nie ma ryzyka rozwiązania umowy czy ponoszenia dodatkowych kosztów. Wystarczy, że przyszły emeryt wniesie pierwszą wpłatę nie mniejszą niż 100 zł, a następne – min. po 50 zł. Maksymalna kwota wpłaty w ciągu tego roku nie może przekroczyć 150 proc. średniego miesięcznego wynagrodzenia, czyli 3.435 zł.

Powiązane aktualności