Indywidualne Konto Emerytalne w funduszach Arka

01.10.2004 / Komentarze i analizy

W najbliższy poniedziałek BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wprowadza do sprzedaży za pośrednictwem sieci placówek Banku Zachodniego WBK oraz Punktów Obsługi klientów Domu Maklerskiego BZ WBK Indywidualne Konto Emerytalne działające w oparciu o fundusze inwestycyjne Arka.

IKE można uruchomić w ramach jednego z następujących funduszy: Arka Akcji, Arka Zrównoważony, Arka Stabilnego Wzrostu, Arka Obligacji i Arka Ochrony Kapitału FIO. Można zdecydować się na podział środków pomiędzy wybrane fundusze w dowolnej proporcji. W ramach IKE można realizować transakcje zamiany jednostek uczestnictwa jednego funduszu do innego funduszu już w trakcie trwania inwestycji, bez żadnych dodatkowych kosztów.

Na potrzeby rejestrów IKE uproszczono i zmodyfikowano sposób pobierania opłat tak, by premiował długoterminowe oszczędzanie:

  • brak dodatkowych opłat za prowadzenie IKE oraz przewidzianej przez Ustawę opłaty za zerwanie umowy IKE przed upływem 12 miesięcy,
  • brak opłaty dystrybucyjnej,

Opłata manipulacyjnej na poziomie 1,5 proc. będzie ona tylko w przypadku:

  • zwrotu (wycofania środków z IKE bez prawa do zwolnienia z podatku od dochodów kapitałowych)
  • zleconej przez posiadacza IKE wypłaty transferowej do innej instytucji zarządzającej IKE – tylko w odniesieniu do tych jednostek, które w momencie wycofania były zapisane na rejestrze uczestnika krócej niż  12 miesięcy.

Opłata manipulacyjna nie będzie pobierana w następujących sytuacjach:

  • w przypadku wypłaty ( w rozumieniu Ustawy o IKE, a więc w sytuacji, kiedy spełnione są warunki uprawniające do zwolnienia z podatku),
  • w przypadku zamiany (konwersji ) funduszy,
  • w przypadku śmierci posiadacza IKE i objęcia jego środków przez osoby uprawnione lun spadkobierców.

Dla rejestrów IKE wprowadzone zostaną niższe od standardowych minimalne kwoty wpłat. Minimalna wysokość pierwszej wpłaty do funduszu Arka Akcji, Arka Zrównoważonego oraz Arka Stabilnego Wzrostu wynosi 500 zł, natomiast do funduszu Arka Obligacji oraz Arka Ochrony Kapitału wynosi 1 000 zł. Każda kolejna wpłata wynosi nie mniej niż 100 zł niezależnie od funduszu.

Powiązane aktualności