KapitałPlus – nowy produkt w Banku BGŻ
Od 1 czerwca do końca sierpnia 2006 roku w ofercie Banku BGŻ znajduje się produkt łączący zalety standardowej lokaty terminowej z możliwością inwestowania w wybrane fundusze tworzące tzw. fundusz kapitałowy zarządzany przez PZU Życie.
Warunkiem skorzystania z oferty KapitałPlus jest zainwestowanie minimum 5 000 zł. Środki dzielone są w równych częściach pomiędzy lokatę a maksymalnie trzy fundusze.
Charakterystyka produktu
Część dotycząca lokaty:
- kwota min. 2 500 zł
- gwarantowany zysk 6 proc. w skali roku
- czas trwania 3 miesiące
Część dotycząca funduszy kapitałowych:
- kwota min. 2 500 zł
- okres inwestycji 2 lata
- możliwość osiągnięcia zysku wyższego niż na lokacie (np.33,41 proc. za 2 lata – wyniki UniKorona Zrównoważony na 31.03.2006)
- ochrona ubezpieczeniowa PZU Życie na życie i dożycie
W momencie przystąpienia do funduszu nie są pobierane żadne opłaty i prowizje. Oznacza to, że alokowane jest 100 proc. wpłaconej składki, a nawet 101 proc. w przypadku, gdy wpłata w fundusze wynosi, co najmniej 500.000 zł.
W trakcie obowiązywania umowy klient ma możliwość zmiany wybranego funduszu inwestycyjnego. Do wyboru są następujące fundusze: UniKorona Obligacje, UniKorona Zrównoważony oraz UniSto Procent BIS.
Atutem KapitałuPlus jest także odroczenie podatku od zysków kapitałowych. Podatek od części inwestycyjnej jest odprowadzany dopiero po zakończeniu inwestycji, a nie przy każdej zmianie funduszu.
