PKO/Credit Suisse będzie oferować IKE
Komisja Papierów Wartościowych i Giełd zezwoliła PKO/Credit Suisse Towarzystwu Funduszy Inwestycyjnych na prowadzenie Indywidualnych Kont Emerytalnych.
W PKO/CS Indywidualne Konto Emerytalne zostanie oparte na pełnej ofercie Towarzystwa, tj. na pięciu funduszach inwestycyjnych – Skarbowym, Obligacji, Stabilnego Wzrostu, Zrównoważonym i Akcji.
Osoby chcące gromadzić kapitał emerytalny będą mogły wybrać swoją strategię inwestycyjną – w zależności od wieku i podejścia do ryzyka. W trakcie uczestnictwa w IKE dozwolone jest przenoszenie kapitału pomiędzy funduszami – takie operacje na mocy ustawy są również zwolnione z podatku od zysków. Minimalna wpłata na IKE ma być niższa niż w przypadku zwykłych inwestycji w funduszach i wynosić będzie 50 zł.
Roczny limit wpłat do IKE wynosi 150 proc. średniego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej, co w 2004 roku stanowi 3.435 zł. Jednak osoby chcące gromadzić na emeryturę większe kwoty, (co jest szczególnie istotne w przypadku osób o wysokich zarobkach, prowadzących działalność gospodarczą czy kobiet) w PKO/CS nie będą musiały skrupulatnie pilnować ustawowego limitu – nadwyżki wpłat do IKE będą mogły wypracowywać zyski w funduszu PKO/CS na oddzielnym rejestrze prowadzonym poza IKE.
Oszczędzanie na IKE w funduszach inwestycyjnych PKO/CS będzie szczególnie korzystne w terminie dłuższym niż 4 lata. Wpłaty dokonywane po 4 latach od podpisania umowy o prowadzenie IKE będą całkowicie zwolnione z opłat manipulacyjnych, jeśli do tego czasu na koncie zostanie zgromadzone minimum 6 tys. zł.
