Warta Zysk Nieruchomości – nowy produkt Warty i KB
Warta Zysk Nieruchomości to kolejna propozycja inwestycyjna TUnŻ Warta i Kredyt Banku. Ubezpieczenie to pozwala bezpiecznie i efektywnie inwestować w fundusz oparty na dynamicznie rozwijających się rynkach nieruchomości w Europie i Azji.
Od 9 października w placówkach Kredyt Banku oraz u agentów Warty można wykupić kolejne ubezpieczenie z funduszem, łączące bezpieczną inwestycję z pakietem ochrony ubezpieczeniowej.
Warta Zysk Nieruchomości to 6-letni produkt inwestycyjny z ograniczonym okresem sprzedaży. Przystąpić do niego można w okresie od 9 października do 24 listopada 2006r. Umowa ubezpieczenia zawierana jest na czas określony – do 10.01.2013r. Minimalna wysokość składki jednorazowej wynosi 1.000 złotych.
Zakres ochrony ubezpieczeniowej obejmuje zgon ubezpieczonego, zgon ubezpieczonego w wyniku wypadku, trwałą i całkowitą niezdolność do pracy ubezpieczonego powstałą w wyniku wypadku oraz dożycie ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia. Zabezpieczenie w przypadku nieszczęśliwego zdarzenia wynosi nawet do 125% wartości zgromadzonych aktywów funduszu.
Konstrukcja funduszu
Konstrukcja oferowanego produktu opiera się na funduszu zagranicznym, Fund Partners Kredyt Bank Global Real Estate 2, stworzonym przez specjalistów z KBC Asset Management. Fundusz ten zapewnia ochronę powierzonego kapitału co oznacza, że w przypadku załamania koniunktury na giełdzie cena jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności osiąga wartość nie mniejszą niż nominalna, która została ustalona w dniu pierwszej wyceny. Jednostki uczestnictwa funduszu podlegają wycenie dwa razy w miesiącu.
Ostateczna stopa zwrotu z inwestycji uzależniona jest od wzrostu wartości koszyka indeksów giełdowych rynku nieruchomości – europejskiego EPRA (50% udziału w koszyku) i japońskiego TSEREIT (50% udziału w koszyku).
Oczekiwany maksymalny wzrost wartości jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności funduszu wynosi 145% wzrostu wartości indeksów stanowiących koszyk funduszu.
