Korzyści z oszczędzania w walutach

Skarbiec Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wprowadził w funduszu Skarbiec Net możliwość wpłat i wypłat w dolarach. Jednocześnie w funduszach Skarbiec – Dolarowa Obligacja i Skarbiec – Euro Obligacja obniżona została minimalna kwota inwestycji w walutach obcych.

Do tej pory klienci mogli inwestować w jednostki uczestnictwa funduszu Skarbiec Net tylko złote, a wycofywanie lokaty następowało również w walucie krajowej. Fundusz ten w dużej mierze koncentruje się na rynku amerykańskim, inwestując w akcje, których wartość wyrażona jest w dolarach. Stąd pomysł na umożliwienie klientom wpłat również w tej walucie, co w dużej mierze likwiduje ryzyko kursowe. W dalszym ciągu możliwe jest także inwestowanie w złotych. Minimalna kwota inwestycji w dolarach wynosi 1 tys. Minimalna kwota inwestycji w złotych pozostaje bez zmian – 100 zł.

Fundusz Skarbiec Net inwestuje w akcje spółek telekomunikacyjnych, informatycznych oraz medialnych. Udział akcji w portfelu jest elastyczny i zależy od aktualnej sytuacji. Waha się on od 100 proc. z portfela w okresie koniunktury do 0 proc. w okresie recesji, gdy zwiększa się udział obligacji bądź innych papierów wierzycielskich.

Od 15 lipca br. obniżona też została minimalna kwota inwestycji w walutach obcych w zarządzane przez Skarbiec fundusze zagranicznych papierów dłużnych: Skarbiec – Euro Obligacja i Skarbiec – Dolarowa Obligacja. Do tej pory minimalna kwota inwestycji wynosiła 5 tys. euro bądź dolarów. Od 15 lipca jest to 1 tys. USD bądź euro. Minimalna wpłata w złotych pozostaje bez zmian – 100 zł.

– W funduszach zagranicznych papierów dłużnych obserwujemy duże zainteresowanie inwestycjami w dolarach bądź euro. Stanowią one, w zależności od okresu i funduszu, nawet kilkadziesiąt procent wpłat. Wychodząc naprzeciw tym preferencjom, postanowiliśmy obniżyć minimalną kwotę inwestycji, aby oba fundusze uczynić bardziej dostępnymi dla klientów, którzy decydują się na inwestycje w dolarach bądź euro – mówi Jarosław Bauc, prezes zarządu TFI Skarbiec.

Skarbiec – Euro Obligacja jest funduszem papierów dłużnych, inwestującym na rynkach zagranicznych w papiery denominowane w euro, m.in. emitowane przez rządy państw należących do OECD. Z kolei Skarbiec – Dolarowa Obligacja to fundusz inwestujący w papiery dłużne denominowane w USD, m.in. amerykańskie obligacje rządowe czy papiery komercyjne emitowane przez największe światowe korporacje.

Anna Witkowska, Gazeta Prawna