MilleInwestycja w Banku Millennium

Bank Millennium oferuje klientom MilleInwestycję – nową formę lokowania oszczędności powiązaną z ubezpieczeniem na życie PZU Życie. W MilleInwestycji gwarantowana stopa zwrotu netto uzależniona jest od okresu inwestycji – 6 lub 12 miesięcy – oraz salda i wynosi od 3,44% (przy MilleInwestycji 6-miesięcznej na kwotę mniejszą niż 50 tys. PLN) do 4,05% (w przypadku MilleInwestycji 12-miesięcznej na kwotę równą lub większą 50 tys. PLN). Zysk z MilleInwestycji jest wolny od podatku dochodowego dzięki formule ubezpieczenia na życie. Założenie MilleInwestycji w Banku Millennium jest wolne od opłat i prowizji.

Minimalna wpłata jednorazowa to 2000 PLN. Suma ubezpieczenia w ramach MilleInwestycji równa się kwocie wpłacanej na MilleInwestycję powiększonej o gwarantowaną stopę zwrotu. Jeżeli klient chciałby wycofać środki z MilleInwestycji, to może to zrobić w dowolnym momencie, bez odsetek. W razie śmierci posiadacza MilleInwestycji cała kwota jest zwolniona od podatku od spadku.

Dzięki zwolnieniu dochodu z MilleInwestycji z podatku, dochód z MilleInwestycji oprocentowanej 4,05% jest równy dochodowi z lokaty terminowej, której oprocentowanie wynosi 5%.

Gwarantowana stopa zwrotu netto jest uzależniona od okresu inwestycji oraz kwoty:

• kwota wpłaty na MilleInwestycję od 2000 do 49 999 zł – 3,44% (okres inwestycji 6 miesięcy), 3,65% (okres inwestycji 12 miesięcy)
• kwota wpłaty na MilleInwestycję od 50 000 zł – 3,85% (6 miesięcy), 4,05% (12 miesięcy)

Odpowiednik stopy zwrotu brutto na lokacie (stopa jakiej odpowiada zysk netto na MilleInwestycji):

• kwota wpłaty na MilleInwestycję od 2000 do 49 999 zł – 4,25% (6 miesięcy), 4,50% (12 miesięcy)
• kwota wpłaty na MilleInwestycję od 50 000 zł – 5,00% (6 miesięcy), 4,75% (12 miesięcy)