IKE w Banku Millennium – fundusze i lokata
Bank Millennium od dzisiaj wprowadza do oferty produktów oszczędnościowych nową formę oszczędzania środków na dodatkową emeryturę – Indywidualne Konta Emerytalne. Bank proponuje IKE w formie bankowego rachunku oszczędnościowego oraz IKE oparte o fundusze inwestycyjne Millennium TFI.
IKE oparte o fundusze inwestycyjne umożliwi klientom swobodne komponowanie strategii inwestycyjnej w zależności od wieku oszczędzającego oraz od sytuacji na rynkach kapitałowych. Przystępujący do IKE może wskazać, jakie fundusze będą tworzyły IKE oraz określić ich procentowy udział.
Klienci do wyboru mają wszystkie obecnie oferowane otwarte fundusze inwestycyjne zarządzane przez Millennium TFI: Millennium FIO Akcji, Millennium FIO Zrównoważony, Millennium FIO Stabilnego Wzrostu, Millennium FIO Papierów Dłużnych, Millennium FIO Rynku Pieniężnego, Millennium FIO Dolarowa Lokata.
Minimalna kwota inwestycji wynosi 100 zł.
Trzy pierwsze zmiany alokacji w ramach IKE z funduszami Millennium w danym roku kalendarzowym są zwolnione z opłat manipulacyjnych od zamian, tj. opłaty stałej w wysokości 10 zł i opłaty wyrównawczej pobieranej od wartości środków podlegających zamianie. Każda kolejna zmiana w roku kalendarzowym jest obciążona opłatą stałą w wysokości 10 zł, niezależnie od liczby funduszy w ramach IKE.
Millennium TFI (do odwołania!) nie pobiera opłaty manipulacyjnej przy nabywaniu jednostek uczestnictwa w funduszach Millennium TFI w ramach IKE. Przy wypłacie środków w pierwszym roku trwania umowy klient będzie obciążany kwotą 100 zł.
Dla osób preferujących tradycyjne formy oszczędzania bank proponuje Indywidualne Konto Emerytalne w oparciu o standardowy rachunek depozytowy prowadzony w PLN. Bank nie pobiera opłat za otwarcie i prowadzenie rachunku.
W przypadku wypłaty środków w pierwszych 12-miesiącach od daty otwarcia rachunku Bank pobiera opłatę procentową w wysokości: za wypłatę środków w okresie do 6 miesięcy – brak naliczanych odsetek, za wypłatę środków w okresie od 6 do 12 miesięcy – płatna połowa należnych odsetek.
Po pierwszym roku trwania umowy Bank nie pobiera opłat za wypłaty bądź przeniesienie rachunku, a klient otrzymuje pełne odsetki. Minimalna kwota wpłaty na rachunek 100 zł, oprocentowanie depozytu jwynosi 6,5 proc. w skali roku.
