Nowa oferta inwestycyjna WGI
WGI Dom Maklerski wprowadził do oferty nowe programy inwestycyjne, działające na zasadach asset management. Wraz z uruchomieniem działalności maklerskiej 28 kwietnia 2005 r. zastąpiły one dotychczasowe produkty oferowane przez WGI. Klienci mogą teraz wybierać spośród programów zróżnicowanych pod względem oczekiwanej stopy zwrotu i ryzyka inwestycyjnego. W najbliższych tygodniach będą także mogli inwestować w dolarach i euro.
WGI Dom Maklerski od sześciu lat działa na rynku usług finansowych (do 27 kwietnia 2005 r. jako Warszawska Grupa Inwestycyjna). Obecnie obsługuje ponad 1400 klientów. Po rozpoczęciu działalności maklerskiej w ofercie firmy pojawiły się trzy nowe programy inwestycyjne w złotych — WGI GWARANCJA PLN, WGI STABILNY PLN oraz WGI DYNAMICZNY PLN. Pełna oferta WGI Domu Maklerskiego obejmie dziewięć programów inwestycyjnych. W najbliższych tygodniach zostaną wprowadzone do oferty trzy programy w euro (WGI GWARANCJA EUR, WGI STABILNY EUR i WGI DYNAMICZNY EUR) oraz trzy w dolarach (WGI GWARANCJA USD, WGI STABILNY USD i WGI DYNAMICZNY USD).
Nowa licencja, nowe produkty
Zmiana oferty WGI to efekt wielomiesięcznych prac nad nową strategią inwestycyjną. 28 września 2004 r. firma uzyskała licencję Komisji Papierów Wartościowych i Giełd na działalność maklerską. Atrakcyjne wyniki wypracowywane przez WGI w ostatnich latach, dynamiczny przyrost liczby klientów oraz wzrost zainteresowania ofertą firmy przyczyniły się do stworzenia, na bazie dotychczasowych doświadczeń, dziewięciu nowych programów inwestycyjnych. – Programy te różnią się oczekiwaną stopą zwrotu i poziomem ryzyka inwestycyjnego – informuje Łukasz Kaczor, Wiceprezes Zarządu WGI Domu Maklerskiego.
Klienci mogą teraz dopasować poszczególne produkty do preferencji inwestycyjnych, samodzielnie decydując o podziale własnych środków na dziewięć różnych programów. Specjaliści zatrudnieni w WGI Domu Maklerskim w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych wykorzystują swoje wieloletnie doświadczenie w pomnażaniu kapitałów powierzonych im przez klientów.
WGI Dom Maklerski współpracuje także z renomowanymi, licencjonowanymi instytucjami finansowymi. W zależności od typu programu inwestycyjnego powierzone środki są inwestowane przez ekspertów WGI Domu Maklerskiego w różne instrumenty finansowe. – Nadal będziemy koncentrować znaczną część działalności w inwestycje na rynku walutowym, w opcje, kontrakty terminowe typu futures, kontrakty oraz kontrakty na różnicę. W skład portfeli inwestycyjnych weszły także obligacje niedopuszczone do publicznego obrotu i lokaty bankowe — wyjaśnia Łukasz Kaczor.
Większe zyski, większe ryzyko
Przez ostatnie sześć lat najpopularniejszym programem oferowanym przez Warszawską Grupę Inwestycyjną był FOREX WGI. W ofercie WGI Domu Maklerskiego został on zastąpiony przez program inwestycyjny WGI STABILNY PLN, który powstał w oparciu o doświadczenia zdobyte przez firmę przy oferowaniu programu FOREX WGI. Każdy z programów inwestycyjnych oferowanych przez WGI Dom Maklerski ma określony cel inwestycyjny. Jest to oczekiwana roczna stopa zwrotu, szacowana na podstawie składu portfela i dotychczasowych doświadczeń inwestycyjnych WGI. Cele inwestycyjne nie mogą być w żadnym stopniu traktowane przez klientów jako gwarancja wypracowania przez WGI Dom Maklerski prognozowanego wyniku.
W przypadku złotówkowych programów inwestycyjnych, które pojawiły się w ofercie WGI Domu Maklerskiego 28 kwietnia, wraz ze wzrostem oczekiwanej stopy zwrotu rośnie także stopień ponoszonego ryzyka. Podobnie jest z programami walutowych w euro i dolarach, które niebawem pojawią się w ofercie. Cel inwestycyjny dla WGI GWARANCJA PLN zakłada roczną stopę zwrotu na poziomie 8 – 14 proc. przy zagwarantowaniu zwrotu 100 proc. wartości środków wpłaconych przez Klienta. Prognoza dla WGI STABILNY PLN zakłada wypracowanie rocznego zysku na poziomie 16 – 22 proc., natomiast WGI DYNAMICZNY PLN to agresywna inwestycja z celem sięgającym poziomu 30 – 40 proc.
Gwarancja, stabilny, dynamiczny
W każdej z trzech walut (złoty, euro i dolar) programy inwestycjne zostały podzielone na trzy kategorie, które różną się składem portfela, oczekiwaną stopą zwrotu i poziomem ryzyka inwestycyjnego. W każdej z trzech walut programy są oferowane pod nazwami GWARANCJA, STABILNY i DYNAMICZNY. Pierwszą grupę stanowią trzy programy pod nazwą GWARANCJA. Jest to najbezpieczniejsza grupa programów oferowanych przez WGI Dom Maklerski Programy te zapewniają Klientom zwrot wpłaconego kapitału, a jednocześnie stwarzają szansę na pomnożenie oszczędności. Jest to połączenie bezpiecznej i pewnej formy lokowania kapitału z nowoczesnymi instrumentami finansowymi.
Produkty z grupy GWARANCJA stworzono z myślą o klientach, którzy nie akceptują form inwestowania obarczonych ryzykiem. Jest to 12-miesięczna inwestycja, z celem inwestycyjnym znacznie przekraczającym dochody z lokat bankowych. Klient po zakończeniu inwestycji otrzymuje wpłacony kapitał oraz ma możliwość uzyskania dochodów z inwestycji. Odpowiednikiem programów GWARANCJA oferowanych przez WGI Dom Maklerski są produkty funduszy inwestycyjnych oparte na rynku pieniężnym i obligacjach skarbowych oferowane przez inne instytucje.
Programy wchodzące w skład grupy pod nazwą STABILNY to programy charakteryzujące się umiarkowanym ryzykiem inwestycyjnym. Powstały w oparciu o założenia strategii inwestycyjnej oferowanego przez WGI do kwietnia 2005 r. programu FOREX WGI. Poziom ryzyka w przypadku tego typu inwestycji można porównać do funduszy zrównoważonych. Potencjalne zyski z tej inwestycji są wyższe od zysków z programów GWARANCJA, ale charakteryzują się też wyższym stopniem ryzyka. Atutem programów STABILNYCH jest bezterminowość inwestycji — klient może raz w miesiącu wpłacić lub wypłacić część powierzonych środków, ewentualnie zrealizować zyski.
Trzecia grupa programów oferowana przez WGI Dom Maklerski pod nazwą DYNAMICZNY to agresywne programy inwestycyjne przeznaczone dla osób gotowych zaakceptować zwiększone ryzyko inwestycyjne. Oczekiwane stopy zwrotu z produktu DYNAMICZNY są wyższe niż w przypadku innych produktów oferowanych przez WGI Dom Maklerski. Celem produktów z tej grupy jest dynamiczny wzrost wartości powierzonych aktywów w długim okresie. Prognozowane większe zyski wiążą się ze zwiększonym ryzykiem inwestycyjnym. Strategia inwestycyjna dopuszcza straty w krótkich, kilkumiesięcznych okresach czasowych, a celem inwestycyjnym jest uzyskanie wysokiej stopy zwrotu w długim okresie.
WYNIKI INWESTYCYJNE WGI
Przed przekształceniem w dom maklerski Warszawska Grupa Inwestycyjna SA świadczyła usługi pośrednictwa finansowego (od lipca 1999 r. do 27 kwietnia 2005 r.). W tym czasie eksperci Warszawskiej Grupy Inwestycyjnej SA wypracowywali na rzecz klientów atrakcyjne wyniki finansowe w ramach produktu FOREX WGI. W oparciu o doświadczenia inwestycyjne produktu FOREX WGI powstał program inwestycyjny WGI STABILNY PLN, który został wprowadzony do oferty wraz z uruchomieniem WGI Domu Maklerskiego 28 kwietnia 2005 r. Program WGI STABILNY PLN oferowany przez WGI Dom Maklerski zastąpił dotychczasowy program FOREX WGI oferowany przez WGI.
W ciągu ostatnich dwóch lat średni miesięczny wynik inwestycyjny wypracowywany przez WGI na rzecz klientów w ramach produktu FOREX WGI wynosił 1,3 – 1,5 proc. miesięcznie. W drugim półroczu 1999 r. WGI wypracowała na rzecz Klientów 21,38 proc., w 2000 r. 47,03 proc., w 2001 r. 30,85 proc., w 2002 r. 20,05 proc., a w 2003 r. wynik wyniósł 16,75 proc., zaś w 2004 r. wynik wyniósł 14,07. Stanowi to konkurencyjną stopę zwrotu w stosunku do innych popularnych form inwestowania. Są to wyniki bez naliczania kapitalizacji.
Programy inwestycyjne w złotych, dolarach i euro oferowane przez WGI Dom Maklerski to:
PRZEJRZYSTOŚĆ PORTFELA
Programy inwestycyjne WGI Domu Maklerskiego, oprócz atrakcyjnej potencjalnej rentowności oszacowanej na podstawie założeń do strategii inwestycyjnej oraz dotychczasowych stóp zwrotu wypracowanych przez WGI, charakteryzują się przejrzystością portfela inwestycyjnego. Środki klientów są inwestowane w różne instrumenty finansowe. Każdy Inwestor posiada indywidualny rachunek inwestycyjny założony i prowadzony w WGI Domu Maklerskim. Bankami obsługującymi główne rachunki WGI Domu Maklerskiego (na które Klienci dokonują wpłat) są BRE BANK SA i Bank Handlowy w Warszawie SA.
INNOWACYJNY SPOSÓB NALICZANIA PROWIZJI OD ZYSKU
Prowizja od zysku jest naliczana wyłącznie w sytuacji wypracowania dla klienta minimalnej stopy zwrotu określonej dla każdego z programów. Prowizje są rozliczane w stosunku rocznym.
ZRÓŻNICOWANIE INWESTYCJI
W zależności od typu programu inwestycyjnego powierzone środki pieniężne są w różnym stopniu inwestowane przez ekspertów WGI Domu Maklerskiego na rynku walutowym w kontrakty terminowe typu futures i opcje walutowe oraz w inne instrumenty finansowe, takie jak na przykład obligacje niedopuszczone do publicznego obrotu i lokaty bankowe. Dzięki temu rentowność inwestycji nie jest uzależniona wyłącznie od koniunktury panującej na jednym rynku.
OFERTA DLA KLIENTÓW INDYWIDUALNYCH I FIRM
Produkty inwestycyjne WGI Domu Maklerskiego stworzono z myślą o szerokim spektrum inwestorów. Adresowane są one zarówno do osób fizycznych, chcących pomnożyć swoje oszczędności, jak również do firm zainteresowanych zarządzaniem bieżącą płynnością lub ulokowaniem swoich rezerw i nadwyżek finansowych.
Główne atuty programów inwestycyjnych WGI Domu Maklerskiego:
DYWERSYFIKACJA PORTFELA INWESTYCYJNEGO
Klienci mogą wybierać spośród dziewięciu programów o różnej potencjalnej stopie zwrotu i stopniu ryzyka. Programy są oferowane w trzech walutach: w złotych, dolarach i euro (programy w euro i dolarach będą dostępne w ofercie WGI Domu Maklerskiego od 1 czerwca 2005 r.)
DOŚWIADCZENIE I ATRAKCYJNE WYNIKI
Specjaliści zatrudnieni w WGI Domu Maklerskim od wielu lat z powodzeniem inwestują środki powierzane im przez klientów.
MINIMALIZACJA RYZYKA
W skład programów inwestycyjnych WGI Domu Maklerskiego wchodzą obok inwestycji na rynku walutowym m.in. obligacje niedopuszczone do publicznego obrotu i lokaty bankowe. Dzięki temu inwestycja nie jest uzależniona wyłącznie od koniunktury panującej na jednym rynku.
BEZPŁATNE PROWADZENIE RACHUNKU
Rachunki inwestycyjne zakładane przez klientów WGI Domu Maklerskiego są prowadzone bezpłatnie. WGI Dom Maklerski nie pobiera także opłat za wpłaty i wypłaty środków z rachunku.
BEZPIECZEŃSTWO
Inwestorzy posiadają indywidualne rachunki inwestycyjne w WGI Domu Maklerskim. Środki są wpłacane przez Klientów na rachunek WGI Domu Maklerskiego w BRE Banku SA oraz w Banku Handlowym w Warszawie SA.
DOSTĘP DO WYNIKÓW
Inwestorzy otrzymują raz w miesiącu szczegółowe rozliczenie wszystkich transakcji dokonanych w ich imieniu. Wyniki procentowe poszczególnych programów podawane są także na stronie internetowej WGI, na której klienci mogą znaleźć również szczegółowe informacje na temat wyników inwestycyjnych wypracowanych przez WGI od 1999 r.
BEZTERMINOWOŚĆ INWESTYCJI
W przypadku większości programów inwestycyjnych oferowanych przez WGI Dom Maklerski klienci mogą raz w miesiącu wypłacić część powierzonych środków, ewentualnie zrealizować zyski.
Bartłomiej Derkacz
