Nowy fundusz inwestycyjny w Skarbcu
Ofertę Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych Skarbiec wzbogaciły dwa nowe produkty: fundusz inwestycyjny Skarbiec-Gotówkowy oraz plan rentierski Skarbiec Rentier, umożliwiający uzyskiwanie stałych i systematycznych dochodów z inwestycji w wybrane fundusze.
Nasz nowy fundusz skierowany jest do osób ceniących bezpieczeństwo inwestycji, które oczekują wyższych zysków niż z typowego funduszu rynku pieniężnego, nie akceptujących przy tym ryzyka takich wahań wartości jednostki uczestnictwa, jakie niesie ostatnio ze sobą inwestowanie w fundusze obligacyjne. Fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe o ratingu nie niższym niż bieżący rating Skarbu Państwa.
Polityka inwestycyjna zakłada inwestycje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa (papiery komercyjne), a także papiery emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski oraz państwa należące do OECD. Będą to głównie krótkoterminowe papiery wartościowe, tj. papiery, których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż jeden rok. Punktem odniesienia dla wyników inwestycyjnych funduszu (tzw. bechmark) jest 6-miesięczny WIBID. Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł, a każda kolejna 50 zł. W ramach promocji towarzystwo nie pobiera opłaty manipulacyjnej.
Ofertę towarzystwa wzbogacił ponadto plan Skarbiec Rentier. Pozwala on na uzyskiwanie stałego i regularnego zysku – swoistej renty – przez dowolny okres. Polega na jednorazowej inwestycji w wybrany fundusz określonej kwoty. W pierwszym wariancie jest to minimum 30 tys. zł – wówczas zysk z inwestycji wypłacany jest uczestnikowi planu co kwartał. W drugim wariancie minimalna kwota inwestycji wynosi 50 tys. zł – w takim przypadku zysk może być wypłacany również co miesiąc.
Dochody z inwestycji uzyskiwane przez uczestników planu trafiają automatycznie na wskazane przez nich konto i nie pomniejszają zainwestowanego kapitału.
Plan rentierski jest korzystny podatkowo. Przy miesięcznej bądź kwartalnej wypłacie zysków, podatek od dochodów kapitałowych pobierany jest nie od całości zysku z inwestycji, a jedynie od przychodu z odkupionych jednostek uczestnictwa w danym funduszu. Plan został oparty na dwóch funduszach zapewniających najbardziej stabilny wzrost wartości inwestycji: funduszu rynku pieniężnego Skarbiec-Kasa oraz nowym funduszu – Skarbcu-Gotówkowym.
Uczestnictwo w planie jest bezpłatne – to znaczy, że osoby przystępujące do planu nie ponoszą opłaty manipulacyjnej pobieranej zwykle przy zakupie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Plan jest bezterminowy, zatem zyski z inwestycji w fundusze można otrzymywać przez dowolny okres. Uczestnik planu w każdym momencie może też wycofać swój kapitał nie ponosząc z tego tytułu żadnych kosztów, a także zainwestować dodatkowy kapitał, co automatycznie powiększy kwotę uzyskiwanego co kwartał bądź co miesiąc zysku.
