Warta Azja Plus – nowa propozycja inwestycyjna TUnŻ Warta
Warta Azja Plus to nowa propozycja inwestycyjna TUnŻ Warta i Kredyt Banku. Oferta ta łączy sprzedaż dwóch produktów – inwestycyjnego oraz na życie i dożycie. Takie rozwiązanie pozwala część środków zainwestować w 5 – letnim produkcie inwestycyjnym opartym o fundusz zagraniczny, którego wyniki bazują na azjatyckich indeksach, a część ulokować na jeden rok, zyskując 5,1 % wartości wpłaconej składki. Oferta będzie dostępna do 6 października w placówkach Kredyt Banku oraz u agentów Warty.
Nowa oferta opiera się na średnioterminowym (5-letnim) produkcie inwestycyjnym Warta Azja Plus, inwestującym środki klientów w fundusz zagraniczny, którego wyniki zależą od wartości koszyka indeksów dynamicznie rozwijającego się rynku azjatyckiego. Klienci, którzy zdecydują się na zakup ubezpieczenia z funduszem, mają możliwość skorzystania z produktu na życie i dożycie Warta Azja Plus. Jest to produkt krótkoterminowy (12 miesięcy), w ramach, którego ubezpieczony otrzymuje ochronę życia, możliwość wykupu ubezpieczenia w każdym czasie trwania umowy oraz wysokie świadczenie z tytułu dożycia do końca okresu ubezpieczenia.
Minimalna wysokość składki jednorazowej wynosi 1 000 złotych. Składka płatna jest jednorazowo. Zakres ochrony ubezpieczeniowej obejmuje: zgon ubezpieczonego, zgon ubezpieczonego w wyniku wypadku, trwałą i całkowitą niezdolność do pracy ubezpieczonego powstałą w wyniku wypadku oraz dożycie ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia.
Konstrukcja funduszu: Wpłacone składki inwestowane są w fundusz zagraniczny, który 100 proc. swoich aktywów inwestuje w jednostki uczestnictwa funduszu Fund Partners Warta Asia 2, zarządzanego przez KBC Asset Management. Dla każdej osoby ubezpieczonej tworzone jest specjalne konto inwestycyjne, na którym ewidencjonowane są jednostki uczestnictwa w funduszu. Podlegają one wycenie dwa razy w miesiącu.
Oczekiwany maksymalny wzrost wartości jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności funduszu wynosi 95% koszyka, na którym oparty jest fundusz. Osiągnięcie zysku uzależnione będzie od zmian wartości koszyka indeksów rynku azjatyckiego: 20% Hang Seng (Hong Kong), 20% Hang Seng China Entreprises, 20% Nikkei 225 (Japan), 20% MSCI Singapore Cash, 20% MSCI Taiwan.
Ubezpieczenie na życie i dożycie Warta Azja Plus
Konstrukcja produktu zakłada, że w przypadku zgonu ubezpieczonego osoba uprawniona otrzyma świadczenie w wysokości sumy ubezpieczenia stałej przez cały okres ubezpieczenia tj. 104% wartości wpłaconej składki, natomiast z tytułu dożycia do końca okresu ubezpieczenia ubezpieczony otrzyma świadczenie w wysokości sumy ubezpieczenia z tytułu dożycia tj. 105,1% wartości wpłaconej składki. Świadczenia te nie są opodatkowane.
