Pełna oferta IKE w mBanku
Od początku września br. mBank planuje wprowadzić do swojej oferty Indywidualne Konta Emerytalne umożliwiające korzystne oszczędzanie na emeryturę. W ramach IKE w mBanku możliwe będzie zawarcie umowy w formie: funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez TFI Skarbiec, lokaty bankowej oraz ubezpieczenia na życie z funduszem inwestycyjnym – produktu Generali.
W ramach IKE fundusze, we wrześniu br., zostaną uruchomione 4 fundusze inwestycyjne TFI Skarbiec: IKE mAkcja, IKE mWaga, IKE mGotówkowy oraz IKE mEuropa. W późniejszym czasie TFI Skarbiec na zlecenie mBanku utworzy także „fundusze funduszy”. Aby zawrzeć umowę o korzystanie z IKE fundusze Klient Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych mBanku nie będzie musiał podpisywać żadnych dodatkowych dokumentów. Poza ustawową opłatą typu backload (za zerwanie umowy w pierwszych 12 miesiącach), nie planuje wprowadzania żadnych innych opłat związanych z prowadzeniem IKE.
IKE lokata będzie rachunkiem o charakterze lokaty a vista, jednak odsetki od gromadzonych środków nie będą podlegały opodatkowaniu – czyli 19 proc. podatkowi Belki. Wszystkie wypracowane przez lokatę zyski będą trafiały na IKE i powiększały kwotę, którą klient wypłaci po osiągnięciu wieku emerytalnego, określonego w ustawie. Oszczędności trafiające na IKE lokatę będą mogły być wpłacane jednorazowo, regularnie lub w dowolnych odstępach czasowych. Suma tych wpłat nie może przekroczyć ustawowego maksimum.
Kolejną formą odkładania na emeryturę, w ramach IKE ubezpieczenia w mBanku, będzie ubezpieczenie na życie z funduszem kapitałowym – dla klientów, którzy oszczędzając na emeryturę chcą także zapewnić sobie i swoim bliskim poczucie bezpieczeństwa. Posiadacze IKE będą decydować, jaki zakres ochrony najbardziej im odpowiada oraz będą mogli całkowicie zrezygnować z ubezpieczenia i gromadzić środki tylko na emeryturę. Jednocześnie, z dopracowywaniem produktów dedykowanych dla IKE, w mBanku trwają intensywne prace nad udostępnieniem usługi maklerskiej, która dopełni model produktów inwestycyjnych banku.
Indywidualne Konta Emerytalne (IKE) rozpoczną działalność wraz z wejściem w życie Ustawy o IKE, czyli we wrześniu br. Ustawa o IKE umożliwia osobom fizycznym inwestowanie ściśle określonej kwoty w każdym roku, bez podatku od dochodów kapitałowych, na specjalnych rachunkach IKE. Osoba fizyczna będzie mogła gromadzić środki tylko na jednym IKE (jeden rachunek bankowy, jeden rachunek maklerski, jedno TFI), natomiast wypłata środków nastąpi jednorazowo po osiągnięciu przez klienta wieku emerytalnego. Kwota, jaką klient może w danym roku zgromadzić na IKE, jest określona jako 150 proc. prognozowanego na dany rok przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia. W roku 2004 kwota ta wyniesie 3435 zł.
