Trzy nowe ubezpieczenia inwestycyjne w ofercie Warty i Kredyt Banku

Od 15 stycznia, klientom chcącym zainwestować swoje oszczędności, TUnŻ Warta i Kredyt Bank zaproponują trzy nowe produkty. Oferta kierowana jest do osób, które poszukują możliwości osiągnięcia atrakcyjnej stopy zwrotu z inwestycji, wyższej niż z depozytów i obligacji, a jednocześnie nie akceptują wysokiego ryzyka związanego z inwestowaniem na rynku akcji.

Średnioterminowe ubezpieczenia – Warta Zysk Finansowy, Warta Europa i Warta Europa Plus – łączą bezpieczne inwestowanie w międzynarodowe fundusze z pakietem ubezpieczeniowym.

Warta Zysk Finansowy jest produktem 5 – letnim, z ograniczonym okresem sprzedaży. Można do niego przystąpić od 15 stycznia do 3 marca 2007 r. Każdy klient, który zawrze ubezpieczenie w tym terminie może wziąć udział w konkursie i dodatkowo zarobić na tej inwestycji nawet 20 tys. zł.

Do 6 – letnich ubezpieczeń Warta Europa i Warta Europa Plus można przystąpić przez cały czas ich trwania.

Ubezpieczenia wykupić mogą osoby w wieku od 18 do 75 lat. Składka płatna jest jednorazowo, a jej minimalna wysokość wynosi 1.000 złotych.

Zakres ochrony ubezpieczeniowej w tych produktach jest podobny. Różnice dotyczą w głównej mierze części inwestycyjnej.

Konstrukcje funduszy:

WARTA ZYSK FINANSOWY:

Konstrukcja tego produktu opiera się na funduszu zagranicznym, Fund Partners Warta Financials 1, stworzonym przez specjalistów z KBC Asset Management. Fundusz ten zapewnia ochronę powierzonego kapitału, co oznacza, że w przypadku załamania koniunktury na giełdzie cena jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności osiąga wartość nie mniejszą niż nominalna, która została ustalona w dniu pierwszej wyceny. Jednostki uczestnictwa funduszu podlegają wycenie dwa razy w miesiącu.
Osiągnięcie zysku jest uzależnione od zmian wartości koszyka akcji złożonego z 20 spółek finansowych m.in: ABN Amro, Unicredito Italiano, ING, Barclays, Bank Of America, BNP Paribas, Nordea, Royal Bank Of Scotland, Bank of Ireland, AXA SA, KBC, Citigroup, Dexia. Waga każdej ze spółek w koszyku jest taka sama czyli 1/20.

Oczekiwany maksymalny wzrost wartości jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności funduszu wynosi 110% wzrostu wartości akcji stanowiących koszyk funduszu.

WARTA EUROPA i WARTA EUROPA PLUS:

Osiągnięcie zysku w obu produktach uzależnione będzie od wzrostu indeksu DJ EuroStoxx 50, w którego skład wchodzi 50 największych spółek notowanych na giełdach Unii Europejskiej – m.in. Nokia, Volkswagen, Siemens, Bosch, Daimler-Chrysler, Danone, Bayer, Carrefour i BASF. Sześcioletnia inwestycja podzielona została na 12 niezależnych półrocznych etapów. tzw. kliki. Wycena jednostek uczestnictwa dokonywana jest dwa razy w miesiącu.

Różnica między produktami Warta Europa i Warta Europa Plus związana jest ze stopniem ryzyka ponoszonym przez klientów oraz poziomem oczekiwanego zysku z inwestycji.

Produkt Warta Europa skierowany jest do osób, które preferują mniej ryzykowne rozwiązania. W przypadku złej koniunktury, nawet, gdy ceny akcji takich firm jak Nokia, Daimler-Chryster, Gillette czy Volkswagen znacznie spadną, minimalny wzrost wartości jednostki uczestnictwa funduszu na koniec trwania inwestycji został tu ustalony na poziomie 10%, natomiast maksymalny zysk klienta może wynieść nawet do 46,8%.

Produkt Warta Europa Plus oferowany jest osobom, które dla jeszcze wyższych zysków gotowe są podjąć większe ryzyko. Przy dobrej koniunkturze zainwestowane środki w funduszu mogą przynieść na koniec trwania inwestycji nawet 80,4%. wzrostu wartości jednostek uczestnictwa. W najgorszym przypadku, inwestycja nie przyniesie straty – wartość jednostki będzie nie mniejsza niż nominalna, która została ustalona w dniu pierwszej wyceny.