Większy wybór funduszy w Planie Oszczędzania Union Investment TFI S.A.

30.01.2007 / Komentarze i analizy

Plan Oszczędzania – specjalny program oszczędnościowy Union Investment TFI S.A. – powiększył się o 5 funduszy Towarzystwa. Osoby chcące lokować środki w Planie mają do wyboru fundusze, które do tej pory były dostępne w sprzedaży bezpośredniej, a teraz weszły do Planu Oszczędzania.

Otwierając Plan Oszczędzania można obecnie inwestować niemal we wszystkie fundusze otwarte z oferty Union Investment TFI S.A.. Wyjątkiem jest fundusz UniWIBID SFIO, ze względu inną formę prawną (specjalistyczny fundusz otwarty) oraz wyższy poziom wpłat.

Plan Oszczędzania uzupełniony został o fundusze:

  • UniDolar Obligacje FIO w PLN – fundusz obligacji dolarowych;
  • UniStoProcent Plus FIO, UniStoProcent BIS FIO, UniAktywna Alokacja (95%) FIO – fundusze z ochroną kapitału:
  • UniAkcje: Nowa Europa FIO  – fundusz akcyjny;

Dobór funduszy w Planie Oszczędzania u danego dystrybutora zależy od oferty funduszy będących w sprzedaży bezpośredniej i jest regulowany odrębną umową między Union Investment TFI S.A. a dystrybutorem.

 

Plan Oszczędzania polega na systematycznych wpłatach do wybranego funduszu (plan oparty na jednym funduszu) lub maksymalnie 4 wybranych funduszy (w ramach tzw. Planu Indywidualnego).

Zmianie nie uległy dotychczasowe warunki oszczędzania, czyli wpłaty minimalne, zniżki w opłatach manipulacyjnych czy zasady alokacji składki.

 

Warunki oszczędzania w Planach Oszczędzania Union Investment TFI S.A.:

 

Plan 5-letni

  • Inwestycja w 1 wybrany fundusz
  • 1 200,00 zł (minimalna wpłata roczna)
  • 50% (zniżka w opłacie manipulacyjnej)

Plan 10-letni

  • Inwestycja w 1 wybrany fundusz
  • 1 200,00 zł (minimalna wpłata roczna)
  • 70% (zniżka w opłacie manipulacyjnej)

Plan Indywidualny 5-letni      

  • Inwestycja w max. 4 fundusze (nie mniej niż 25% składki w 1 fundusz)
  • 2 400,00 zł (minimalna wpłata roczna)
  • 50% (zniżka w opłacie manipulacyjnej)

Plan Indywidualny 10-letni

  • Inwestycja w max. 4 fundusze (nie mniej niż 25% składki w 1 fundusz)
  • 2 400,00 zł (minimalna wpłata roczna)
  • 70% (zniżka w opłacie manipulacyjnej)

Nazwę dystrybutora i adresy placówek, w których dostępne są wszystkie fundusze Union Investment TFI S.A., można znaleźć na stronie www.union-investment.pl (lista POK). Regulamin Planu Oszczędzania można pobrać ze strony www.union-investment.pl.

Powiązane aktualności